Roy Wright de IBHS sobre la resiliencia de las propiedades ante peligros naturales, parte 2

Como gran parte de la industria de seguros, el segmento cautivo está luchando por reclutar y retener nuevos talentos.

Las jubilaciones en la industria, junto con el conocimiento limitado de las generaciones más jóvenes sobre las oportunidades profesionales en el sector de seguros en general, podrían crear una escasez potencial de 400.000 trabajadores, según datos de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.

Elyssa Nagle, directora, Johnson Lambert LLP

En el segmento cautivo, esta brecha de talento se ha visto exacerbada por un aumento en la demanda de este tipo de soluciones de seguros. En 2021, la demanda de cautivas aumentó en todas las industrias, y líneas como D&O, propiedad y cibernética experimentaron aumentos particularmente grandes a medida que los asegurados intentaron gestionar mercados difíciles, según la Encuesta de evaluación comparativa de cautivas de Aon.

"No sólo no hay mucha gente entrando a la industria, sino que el gran desafío que realmente amplifica este problema es que muchas personas se están retirando de la industria al mismo tiempo, combinado con un rápido crecimiento de la industria", dijo Brittany Nevins. , director de desarrollo económico de seguros cautivos para el Departamento de Desarrollo Económico del Estado de Vermont.

Para abordar esta escasez, varios profesionales cautivos en Vermont se han unido para crear Vermont Captive Insurance Emerging Leaders (VCIEL), una iniciativa en asociación con la Vermont Captive Insurance Association (VCIA), diseñada para educar a las personas sobre las oportunidades dentro de la industria. Están ayudando a profesionales jóvenes y nuevos a ver cuán innovadora es la industria y, al mismo tiempo, les ofrecen una carrera con potencial de crecimiento, excelente remuneración y un sólido equilibrio entre el trabajo y la vida personal.

“La gente no necesariamente sabe que la industria cautiva es una opción para ellos. No conocen las oportunidades laborales que existen en la industria”, dijo la auditora cautiva Elyssa Nagle, directora de Johnson Lambert LLP.

Peter Dysart, abogado de seguros corporativos y cautivos, Primmer Piper Eggleston & Cramer PC

Lanzado en abril pasado, VCIEL es un grupo de aproximadamente 30 profesionales de diferentes ámbitos de la industria cautiva, todos ubicados en Vermont. Los objetivos del programa son dos: llevar a cabo actividades de extensión estudiantil y educar a los estudiantes y a los profesionales de inicio y mitad de carrera sobre las oportunidades en el sector cautivo en la jurisdicción de Vermont. Si bien el grupo se centra en Vermont, planean colaborar con otras iniciativas, como la Iniciativa NextGen de la Asociación de Compañías de Seguros Cautivas.

"Uno de nuestros mayores objetivos es presentarnos a los estudiantes desde el principio y con frecuencia y hacerles saber lo que la industria tiene para ofrecer", dijo Nagle.

Como ocurre con gran parte de la industria de seguros, la gente tiende a encontrar carreras en el sector cautivo de Vermont. “Existen todas estas historias de: '¿Cuándo oíste hablar por primera vez de los seguros cautivos?'”, dijo Francis McGill, director de comunicaciones de VCIA. “Tal vez lo mencionaste de pasada una vez durante tus cuatro años en la universidad. O tal vez una amiga de tu madre trabajaba en la industria y tú aprendiste de esa manera. Debería estar al frente y al centro: tener un campo, tener un club”.

VCIEL tiene como objetivo cambiar eso aumentando la cantidad de oportunidades educativas sobre cautivos en las universidades, colegios y escuelas secundarias del estado. El grupo se asocia con instituciones educativas en Vermont para realizar eventos educativos y organizan sesiones de networking para ayudar a aumentar el conocimiento sobre las oportunidades profesionales en la industria. "Me sorprende que no haya más planes de estudios de seguros cautivos en Vermont, dado que somos un líder mundial en esta industria", dijo Nevins.

Además de trabajar con instituciones locales para llegar a estudiantes que podrían estar interesados ​​en carreras en la industria cautiva, VCIEL trabajó para crear un nuevo patrocinio estudiantil en la conferencia anual de VCIA de este año, proporcionando becas a tres estudiantes de diferentes universidades locales para asistir a la conferencia.

"Crea ese canal y una mayor exposición a la industria", dijo McGill. "Realmente está construyendo un camino para que los estudiantes ingresen a la industria, y también una plataforma para que las personas dentro de su carrera recurran a la industria cautiva, y podamos retener y cultivar sus talentos".

Francis McGil, Director de Comunicaciones, VCIA

En esencia, VCIEL está exponiendo a estudiantes y profesionales jóvenes y de mitad de carrera a la abundancia de interesantes oportunidades profesionales en la industria cautiva del estado. "Hay muchos segmentos diferentes de la industria cautiva", dijo Nevins. “Está la banca de inversión, los actuarios, los auditores, los contadores, los reguladores y los abogados. Las oportunidades son realmente variadas”.

Cada uno de estos segmentos está luchando hasta cierto punto con el reclutamiento y la retención de talentos. Peter Dysart es abogado de seguros corporativos y cautivos del bufete de abogados Primmer Piper Eggleston & Cramer PC. Como abogado de seguros cautivos, ha visto empresas con prácticas cautivas que luchan por reclutar y contratar asociados para cubrir las vacantes creadas por las jubilaciones. Él ve oportunidades para que abogados jóvenes con experiencia corporativa ingresen a este espacio.

“Si usted es un abogado corporativo en Vermont y tiene algo de experiencia, ciertamente puede comenzar a hacer este trabajo. Es una ley corporativa con un giro regulatorio”, dijo Dysart. "Creo que es importante crear conexiones con estos profesionales jóvenes y en ascenso, para que podamos seguir haciendo crecer nuestra práctica cautiva".

A quienes trabajan en cautivas a menudo se les pide que ayuden a los clientes a crear soluciones de seguros innovadoras. "Esta industria se basa en la innovación", dijo Nevins. “Estas empresas están creando de forma innovadora su propia compañía de seguros para sus propias necesidades y su propio riesgo. Ningún día es igual a otro”.

Las cautivas brindan seguros para empresas de todos los tamaños, desde compañías Fortune 500 hasta pequeñas y medianas empresas que se unen a grupos cautivos de industrias o riesgos específicos.

"No se están simplemente formando cautivas puras y monoparentales para grandes empresas", dijo Dysart. “Se están formando grupos cautivos y otros vehículos alternativos de financiación de riesgo. Se trabaja con administradores cautivos y otras partes sofisticadas que están haciendo cosas creativas, y se están incorporando abogados a ese proceso no sólo para formar la entidad legal sino para ayudar a crear un programa de seguro cautivo”.

VCIEL planea establecer nuevas conexiones con la Facultad de Derecho de Vermont y está trabajando para crear la primera sesión de educación jurídica continua con el Colegio de Abogados de Vermont sobre el tema de los seguros cautivos.

Brittany Nevins, Directora de Desarrollo Económico de Seguros Cautivos, Departamento de Desarrollo Económico, Estado de Vermont

El estado de Vermont, un importante domicilio cautivo, está comprometido a atraer nuevos talentos a la industria y ayudar a los jóvenes y nuevos profesionales a prosperar. El estado emplea alrededor de 30 reguladores que se dedican exclusivamente a la regulación cautiva, apoyando el crecimiento de la industria en todo el estado.

"Nuestro estado está realmente comprometido con esta industria y garantiza que tengamos una regulación de calidad", dijo Nevins. "Realmente intentan trabajar con la industria para actualizar constantemente nuestros estatutos y mejorarlos para las empresas sin comprometer la calidad".

Al buscar trabajo en el sector cautivo, los profesionales pueden disfrutar tanto de una carrera apasionante y comprometida a nivel mundial con potencial de crecimiento como del encanto de pueblo pequeño que Vermont tiene en abundancia: “Puedes vivir en Vermont. Puedes tener esa sensación de pueblo pequeño, puedes tener una gran carrera y también trabajarás con gente de todo el mundo”, dijo Nagle. "Hoy más tarde hablaré con alguien en Hawái y tengo un cliente de Londres con el que hablo por teléfono todo el tiempo".

"En términos de equilibrio entre la vida laboral y personal, no creo que haya nada mejor", añadió Dysart. "Hasta el día de hoy, todavía me sorprende poder trabajar en una industria con alcance global mientras vivo en Vermont".

Uno de los objetivos de VCIEL es exponer a los profesionales principiantes y en la mitad de su carrera a estos beneficios educándolos sobre el estatus de Vermont como domicilio líder. La industria cautiva es responsable de alrededor de 400 empleos bien remunerados en el estado, donde los profesionales trabajan para desarrollar soluciones de seguros innovadoras para los clientes.

"La gente piensa que los seguros son aburridos", dijo Nevins. "Parte de nuestro trabajo en este grupo es romper ese estigma y explicar esta industria de nicho, que en realidad es la antítesis de eso y se basa en la premisa de ser una 'solución alternativa'".

Para obtener más información, visite: https://www.vermontcaptive.com/.

Este artículo fue elaborado por R&I Brand Studio, una unidad del departamento de publicidad de Riesgos y Seguros, en colaboración con el Estado de Vermont. La redacción de Risk & Insurance no participó en su preparación.